Trong quá trình đồng hành cùng các gia đình Việt Nam tìm hiểu chương trình EB-5, tôi nhận thấy có một hiểu lầm xuất hiện khá thường xuyên. Nhiều người cho rằng, sau khi lựa chọn được dự án và hoàn tất việc chuyển tiền đầu tư thì phần việc quan trọng nhất đã kết thúc, còn lại chỉ là thủ tục để luật sư xử lý.
Tôi hiểu vì sao suy nghĩ này lại phổ biến. Đối với phần lớn nhà đầu tư, khoản vốn đầu tư 800.000 USD là quyết định tài chính lớn nhất trong cả hành trình, nên sự chú ý thường dồn vào việc chọn dự án. Tuy nhiên, dưới góc độ xét duyệt của Sở Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS), việc chuyển tiền mới chỉ là một trong những điều kiện của chương trình.
Điều thực sự được USCIS đánh giá là bộ hồ sơ I-526E – nơi nhà đầu tư phải chứng minh mình đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của chương trình EB-5, từ nguồn gốc tài sản, đường đi của dòng tiền cho đến tính hợp pháp của khoản đầu tư.
Tôi thường ví điều này với khách hàng như sau: nếu dự án EB-5 là chiếc máy bay đưa bạn đến Mỹ thì đơn I-526E chính là tấm hộ chiếu để bạn được phép lên máy bay. Một dự án tốt không thể thay thế cho một bộ hồ sơ yếu, cũng như một bộ hồ sơ được chuẩn bị cẩn thận sẽ không thể khắc phục những rủi ro đến từ một dự án không phù hợp. Hai yếu tố này luôn phải được chuẩn bị song song.
Mục Lục
Đơn I-526E EB-5 là gì và vì sao nó quan trọng?
Nếu chỉ nhìn vào tên gọi, Form I-526E đơn thuần là mẫu đơn dành cho nhà đầu tư tham gia chương trình EB-5 thông qua trung tâm vùng (Regional Center). Tuy nhiên, trên thực tế, đây là một trong những hồ sơ quan trọng nhất của toàn bộ lộ trình định cư.
Nếu bạn quan tâm tìm hiểu về chương trình EB-5 , hãy xem bài viết:
Tôi thường trao đổi với khách hàng rằng, USCIS không xét duyệt việc bạn đã đầu tư bao nhiêu tiền, mà xét duyệt việc bạn có đáp ứng đầy đủ các điều kiện của chương trình hay không. Khoản vốn đầu tư chỉ là một phần trong bức tranh tổng thể. Điều USCIS quan tâm là liệu khoản tiền đó có hợp pháp, có thể truy vết, được đầu tư đúng quy định và có đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của luật EB-5 hay không.
Đối với nhà đầu tư lựa chọn Regional Center – hình thức phổ biến nhất tại Việt Nam – mẫu đơn sử dụng là đơn I-526E. Trong khi đó, nhà đầu tư theo diện đầu tư trực tiếp (Direct EB-5) sẽ sử dụng mẫu I-526.
Thông qua hồ sơ I-526E, USCIS sẽ đánh giá nhiều yếu tố quan trọng, bao gồm:
- Khoản đầu tư đáp ứng mức vốn tối thiểu theo quy định của chương trình (800.000 USD đối với khu vực TEA hoặc 1.050.000 USD đối với khu vực không thuộc TEA).
- Nhà đầu tư chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của tài sản, đồng thời toàn bộ quá trình chuyển tiền có thể truy vết rõ ràng.
- Dự án EB-5 đáp ứng các điều kiện pháp lý theo quy định hiện hành, bao gồm việc dự án thuộc Regional Center đã thực hiện các thủ tục cần thiết theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA).
- Khoản đầu tư có khả năng tạo ra tối thiểu 10 việc làm toàn thời gian theo yêu cầu của chương trình.
Đây đều là những quy định được nêu trong luật. Tuy nhiên, điều tôi muốn nhà đầu tư quan tâm hơn là cách những quy định đó được áp dụng vào chính hồ sơ của mình.
Ví dụ, hai nhà đầu tư đều bán bất động sản để lấy tiền đầu tư EB-5. Một người có thể hoàn thành việc chứng minh nguồn tiền tương đối thuận lợi vì hồ sơ mua bán, chứng từ thanh toán và lịch sử sở hữu được lưu giữ đầy đủ. Trong khi đó, người còn lại có thể mất thêm nhiều tháng để giải trình chỉ vì giao dịch đã diễn ra từ nhiều năm trước hoặc thiếu một số tài liệu quan trọng.
Nếu bạn đang quan tâm đến sử dụng nguồn vốn EB-5 từ bất động sản, hãy xem thêm bài viết:
Điều đó cho thấy, khó khăn của hồ sơ I-526E không nằm ở mẫu đơn, mà nằm ở việc chứng minh câu chuyện phía sau khoản tiền đầu tư. Đây cũng là lý do tôi thường khuyên khách hàng bắt đầu rà soát nguồn tiền càng sớm càng tốt, thay vì đợi đến khi đã chọn xong dự án mới chuẩn bị hồ sơ.
Nếu chỉ được đưa ra một lời khuyên cho giai đoạn này, tôi sẽ khuyên bạn đừng đánh giá độ phức tạp của hồ sơ I-526E dựa trên số lượng biểu mẫu cần điền. Điều quyết định chất lượng hồ sơ thường nằm ở những tài liệu đã được tạo ra nhiều năm trước, như hợp đồng mua bán, sao kê ngân hàng, hồ sơ thuế hay giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản. Chuẩn bị càng sớm, bạn càng có nhiều thời gian xử lý những thiếu sót nếu có.
Ai đủ điều kiện và độ tuổi có phải là rào cản?
Một trong những câu hỏi tôi thường nhận được từ các gia đình là: “Con tôi còn nhỏ thì có thể đứng tên hồ sơ EB-5 được không?” hoặc “Có giới hạn độ tuổi khi nộp đơn I-526E không?”
Bạn có thể xem thêm bài viết:
Nếu chỉ nhìn vào quy định của chương trình, câu trả lời khá đơn giản: luật EB-5 không quy định độ tuổi tối thiểu hay tối đa của nhà đầu tư. Tuy nhiên, trong thực tế tư vấn, đây lại là chủ đề cần được phân tích kỹ hơn, bởi những vấn đề phát sinh thường không đến từ luật di trú mà đến từ các quy định pháp lý khác.
Ví dụ, khi người đứng tên đầu tư là người chưa thành niên, các vấn đề liên quan đến năng lực ký kết hợp đồng, quyền sở hữu tài sản, tài khoản ngân hàng hay việc nhận tài sản được tặng cho đều cần được xem xét. Những yếu tố này có thể ảnh hưởng đến cách cấu trúc hồ sơ, dù bản thân chương trình EB-5 không cấm người trẻ tuổi trở thành nhà đầu tư.
Đối với các gia đình Việt Nam, việc để con đứng tên hồ sơ thường xuất phát từ những mục tiêu dài hạn như chuẩn bị cho việc học tập, tạo nền tảng định cư sớm hoặc tách biệt kế hoạch tài sản giữa các thành viên trong gia đình. Đây đều là những mục tiêu hợp lý, nhưng không có nghĩa rằng mọi trường hợp đều nên áp dụng cùng một cách.
Theo kinh nghiệm của tôi, câu hỏi nên đặt ra không phải là “Con tôi có đủ tuổi để đầu tư EB-5 hay không?”, mà là “Ai là người đứng tên sẽ phù hợp nhất với mục tiêu của cả gia đình trong 10-20 năm tới?”.
Đôi khi, việc để cha hoặc mẹ đứng tên sẽ giúp cấu trúc nguồn tiền và hồ sơ pháp lý đơn giản hơn. Ngược lại, cũng có những trường hợp để người con đứng tên lại mang đến lợi ích dài hạn về kế hoạch học tập hoặc định cư. Mỗi lựa chọn đều có ưu điểm và hạn chế riêng, vì vậy không nên chỉ dựa trên yếu tố độ tuổi để đưa ra quyết định.
Khi gia đình hỏi tôi nên để ai đứng tên hồ sơ EB-5, tôi hiếm khi trả lời ngay. Tôi thường dành thời gian tìm hiểu mục tiêu của cả gia đình trước, chẳng hạn ai sẽ sang Mỹ trước, con đang học ở đâu, kế hoạch kinh doanh tại Việt Nam sẽ duy trì như thế nào và việc phân chia tài sản trong tương lai ra sao. Người đứng tên phù hợp không phải là người trẻ nhất hay lớn tuổi nhất, mà là người giúp toàn bộ kế hoạch của gia đình vận hành thuận lợi nhất.
Tài khoản Escrow: Lá chắn thật hay chỉ là cảm giác an toàn?
Trong nhiều buổi trao đổi với nhà đầu tư, tôi nhận thấy từ “escrow“ thường tạo ra cảm giác rất yên tâm. Không ít người cho rằng chỉ cần dự án sử dụng tài khoản escrow thì khoản đầu tư của mình đã được bảo vệ.
Thực tế không hoàn toàn như vậy.
Escrow là một cơ chế được sử dụng để giữ và quản lý khoản tiền đầu tư theo những điều kiện đã được các bên thỏa thuận trước. Trong chương trình EB-5, không phải dự án nào cũng bắt buộc phải sử dụng escrow, và bản thân việc có escrow cũng không đồng nghĩa với việc nhà đầu tư sẽ được hoàn tiền trong mọi trường hợp.
Giá trị của tài khoản escrow nằm ở điều khoản vận hành, chứ không nằm ở tên gọi.
Một thỏa thuận escrow được xây dựng rõ ràng có thể mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, chẳng hạn:
- Ghi nhận khoản vốn đã được cam kết cho dự án theo đúng quy trình.
- Giúp đường đi của dòng tiền minh bạch và dễ chứng minh hơn trong hồ sơ I-526E.
- Quy định cụ thể điều kiện giải ngân cho dự án cũng như các trường hợp nhà đầu tư có thể được hoàn lại tiền theo hợp đồng.
Điều tôi thường quan tâm khi xem tài liệu của một dự án không phải là “Có sử dụng escrow hay không?”, mà là những câu hỏi như:
- Tiền sẽ được giải ngân khi nào?
- Nếu hồ sơ I-526E bị từ chối thì xử lý ra sao?
- Có khoản phí nào không được hoàn lại không?
- Việc hoàn tiền có phụ thuộc vào điều kiện nào khác ngoài kết quả xét duyệt của USCIS?
Những câu hỏi này đôi khi quan trọng hơn việc dự án có quảng bá rằng họ sử dụng tài khoản escrow.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng escrow chỉ là một phần trong cơ chế quản lý dòng tiền của dự án. Nó không thay thế cho việc đánh giá năng lực của chủ đầu tư, cấu trúc pháp lý của dự án hay các điều khoản khác trong bộ hồ sơ chào bán.
Nếu có một tài liệu tôi luôn khuyến khích khách hàng dành thời gian đọc kỹ, đó chính là thỏa thuận escrow. Nhiều người dành hàng tuần để tìm hiểu dự án nhưng chỉ lướt qua vài trang quy định về cách quản lý khoản tiền đầu tư. Trong khi đó, chính những điều khoản này mới quyết định quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư nếu phát sinh tình huống ngoài mong muốn.
Thời gian xét duyệt: Biến số không thể cam kết trước
Đây có lẽ là câu hỏi tôi được hỏi nhiều nhất kể từ khi làm trong lĩnh vực EB-5:
“Bao lâu thì có kết quả?”
Tôi hiểu vì sao câu hỏi này luôn được đặt lên hàng đầu. Phía sau mỗi hồ sơ EB-5 thường là những kế hoạch rất cụ thể: con chuẩn bị nhập học, gia đình dự định bán tài sản, doanh nghiệp cần sắp xếp người điều hành hoặc vợ chồng muốn xác định thời điểm chuyển sang Mỹ.
Tuy nhiên, đây cũng là câu hỏi khó có một câu trả lời chính xác.
Thời gian xử lý hồ sơ I-526E phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm lượng hồ sơ USCIS đang tiếp nhận, đặc điểm của từng dự án, chất lượng hồ sơ của nhà đầu tư và trong một số giai đoạn còn chịu tác động từ các thay đổi về chính sách hoặc quy trình xử lý.
Đối với nhà đầu tư Việt Nam, cần phân biệt rõ thời gian xét duyệt hồ sơ I-526E với thời gian được cấp visa định cư. Đây là hai giai đoạn khác nhau.
Ngay cả khi đơn I-526E được USCIS chấp thuận, nhà đầu tư vẫn cần hoàn thành các bước tiếp theo như xin visa định cư tại Lãnh sự quán Mỹ hoặc điều chỉnh tình trạng cư trú nếu đang ở Mỹ hợp pháp. Thời điểm thực hiện các bước này còn phụ thuộc vào hạn ngạch visa và lịch xử lý của từng cơ quan tại thời điểm đó.
Vì vậy, tôi luôn khuyên khách hàng tránh lập kế hoạch cuộc sống dựa trên một mốc thời gian duy nhất được tìm thấy trên Internet hoặc từ kinh nghiệm của một hồ sơ khác. Hai hồ sơ có thể giống nhau về khoản đầu tư nhưng vẫn có thời gian xử lý rất khác nhau.
Khi xây dựng kế hoạch cho gia đình, tôi thường trao đổi theo nhiều kịch bản thay vì chỉ một mốc thời gian. Nếu con dự kiến nhập học tại Mỹ hoặc gia đình cần chuyển giao công việc kinh doanh tại Việt Nam, hãy chuẩn bị phương án dự phòng trong trường hợp hồ sơ kéo dài hơn dự kiến. Điều này không làm quá trình EB-5 chậm đi, nhưng sẽ giúp bạn chủ động hơn trước những yếu tố nằm ngoài khả năng kiểm soát.
Rủi ro từ chối hồ sơ EB-5: Phần nhiều nhà đầu tư đánh giá thấp
Một trong những hiểu lầm tôi thường gặp là nhiều người cho rằng, nếu đã lựa chọn được một dự án uy tín và hoàn tất việc chuyển tiền thì khả năng hồ sơ I-526E được chấp thuận sẽ rất cao.
Thực tế, USCIS không xét duyệt dự án thay cho nhà đầu tư, cũng không xét duyệt nhà đầu tư thay cho dự án. Hai nội dung này được đánh giá song song nhưng độc lập với nhau.
Nói cách khác, một dự án tốt không đồng nghĩa với việc hồ sơ I-526E của bạn chắc chắn được chấp thuận. Ngược lại, một hồ sơ nguồn tiền được chuẩn bị rất kỹ cũng không thể bù đắp nếu dự án không đáp ứng các yêu cầu của chương trình.
Đó là lý do tôi luôn xem việc quản trị rủi ro của hồ sơ là quan trọng không kém việc lựa chọn dự án.
Những nguyên nhân phổ biến làm tăng rủi ro bị từ chối hồ sơ I-526E
USCIS có thể từ chối hồ sơ vì nhiều nguyên nhân khác nhau, nhưng trong thực tế, phần lớn các vấn đề thường tập trung vào một số nhóm sau:
- Nguồn gốc tài sản chưa được chứng minh đầy đủ hoặc thiếu tài liệu đối chiếu.
- Đường đi của dòng tiền không thể truy vết liên tục, xuất hiện khoảng trống hoặc giao dịch không có tài liệu giải thích hợp lý.
- Khoản đầu tư không đáp ứng đúng quy định của chương trình, chẳng hạn cấu trúc vốn hoặc khoản vay chưa phù hợp với yêu cầu của luật EB-5.
- Các vấn đề liên quan đến điều kiện nhập cư của nhà đầu tư, bao gồm khai báo không chính xác, gian lận hoặc những yếu tố ảnh hưởng đến khả năng được cấp visa.
Nhiều người sẽ nghĩ đây chỉ là những yêu cầu mang tính pháp lý. Tuy nhiên, từ góc độ của một người thường xuyên làm việc với nhà đầu tư Việt Nam, tôi cho rằng có một điểm cần được nhìn nhận thực tế hơn.
Đối với nhiều gia đình Việt Nam, nguồn tiền hợp pháp không đồng nghĩa với việc nguồn tiền dễ chứng minh. Đây là hai khái niệm hoàn toàn khác nhau.
Ví dụ, một khoản tiền có thể được hình thành từ việc kinh doanh trong nhiều năm, bán bất động sản hoặc được cha mẹ tặng cho. Những nguồn tiền này hoàn toàn có thể phù hợp với quy định của chương trình. Tuy nhiên, nếu quá trình hình thành tài sản diễn ra từ nhiều năm trước, hồ sơ mua bán không còn đầy đủ, dòng tiền đi qua nhiều tài khoản hoặc có những giao dịch chủ yếu bằng tiền mặt thì việc chứng minh sẽ phức tạp hơn rất nhiều.
Điều tôi muốn nhấn mạnh là khó khăn của hồ sơ I-526E thường bắt đầu từ nhiều năm trước khi nhà đầu tư quyết định tham gia EB-5, chứ không phải từ thời điểm luật sư bắt đầu chuẩn bị hồ sơ.
Chính vì vậy, tôi hiếm khi đánh giá mức độ thuận lợi của một hồ sơ chỉ dựa trên giá trị tài sản của khách hàng. Điều tôi quan tâm hơn là lịch sử hình thành tài sản có rõ ràng hay không, các giao dịch quan trọng có còn lưu giữ chứng từ hay không và liệu toàn bộ dòng tiền có thể được giải thích một cách logic trước USCIS hay không.
Nếu phải lựa chọn một việc cần làm trước khi quyết định đầu tư EB-5, tôi sẽ chọn đánh giá khả năng chứng minh nguồn tiền, chứ không phải tìm dự án trước. Khi hiểu rõ điểm mạnh và điểm yếu của hồ sơ tài chính, bạn sẽ chủ động hơn rất nhiều trong việc xây dựng lộ trình đầu tư, thay vì phải xử lý những vấn đề phát sinh khi thời gian chuẩn bị không còn nhiều.
Sau khi I-526E được duyệt: Đây chưa phải là đích đến
Không ít nhà đầu tư chia sẻ với tôi rằng họ cảm thấy rất nhẹ nhõm khi nhận được thông báo chấp thuận đơn I-526E. Điều đó hoàn toàn dễ hiểu, bởi đây là giai đoạn đòi hỏi nhiều thời gian chuẩn bị và chờ đợi.
Tuy nhiên, dưới góc nhìn của toàn bộ hành trình EB-5, I-526E được chấp thuận mới chỉ đánh dấu việc bạn đã vượt qua một cột mốc quan trọng, chứ chưa phải là điểm kết thúc.
Sau khi đơn I-526E được chấp thuận, nhà đầu tư sẽ tiếp tục thực hiện các bước tiếp theo tùy theo tình trạng cư trú của mình.
Nếu đang ở ngoài Mỹ, hồ sơ sẽ được chuyển đến Trung tâm Thị thực Quốc gia (NVC) để hoàn tất các thủ tục xin thị thực định cư và tham gia phỏng vấn tại Lãnh sự quán hoặc Đại sứ quán Mỹ.
Nếu đang ở Mỹ và đủ điều kiện, nhà đầu tư có thể nộp đơn điều chỉnh tình trạng cư trú (Form I-485) để chuyển sang diện thường trú nhân mà không cần rời khỏi Mỹ.
Khi hoàn tất bước này, nhà đầu tư và các thành viên đủ điều kiện trong gia đình sẽ được cấp thẻ xanh có điều kiện với thời hạn hai năm.
Đây là điểm mà nhiều người thường hiểu chưa đầy đủ.
Thẻ xanh có điều kiện không phải là giai đoạn “chờ đủ thời gian để tự động chuyển sang thẻ xanh vĩnh viễn”. Trong khoảng thời gian này, khoản đầu tư vẫn phải tiếp tục đáp ứng các yêu cầu của chương trình và dự án vẫn cần thực hiện đúng kế hoạch tạo việc làm.
Trong vòng 90 ngày trước khi thẻ xanh hai năm hết hạn, nhà đầu tư sẽ nộp đơn I-829 để đề nghị gỡ bỏ điều kiện trên thẻ xanh. Ở giai đoạn này, USCIS sẽ tiếp tục xem xét liệu khoản đầu tư có được duy trì theo đúng quy định và yêu cầu tạo việc làm của chương trình đã được đáp ứng hay chưa.
Nói cách khác, hành trình EB-5 không kết thúc khi I-526E được chấp thuận mà kéo dài cho đến khi đơn I-829 được phê duyệt và nhà đầu tư nhận được thẻ xanh vĩnh viễn.
Tôi luôn khuyến khích khách hàng nhìn EB-5 như một kế hoạch kéo dài nhiều năm thay vì chỉ tập trung vào từng mốc riêng lẻ. Khi hiểu toàn bộ lộ trình ngay từ đầu, bạn sẽ đưa ra những quyết định phù hợp hơn về tài chính, kế hoạch học tập của con và thời điểm chuyển sang Mỹ, thay vì phải điều chỉnh liên tục mỗi khi hồ sơ bước sang một giai đoạn mới.
Kiểm tra lý lịch tư pháp và mạng xã hội: Những yếu tố nhiều nhà đầu tư ít để ý
Khi nhắc đến hồ sơ I-526E, phần lớn nhà đầu tư sẽ tập trung vào nguồn tiền, dự án và các biểu mẫu cần nộp. Đây đều là những nội dung rất quan trọng. Tuy nhiên, trong quá trình xét duyệt hồ sơ định cư, còn có những yếu tố khác cũng có thể ảnh hưởng đến kết quả, dù chúng không liên quan trực tiếp đến khoản đầu tư.
Một trong số đó là việc đánh giá lý lịch tư pháp và tính nhất quán của thông tin cá nhân trong toàn bộ hồ sơ.
Theo quy định hiện hành, USCIS và các cơ quan liên quan có thể xem xét nhiều yếu tố để xác định liệu nhà đầu tư có đáp ứng các điều kiện được cấp thị thực định cư hay không. Điều này không chỉ bao gồm các vấn đề về tài chính mà còn liên quan đến lịch sử cư trú, tiền án tiền sự (nếu có), các lần xin visa trước đây và tính trung thực trong quá trình khai báo.
Đối với nhà đầu tư Việt Nam, một điểm đáng lưu ý là tính nhất quán của thông tin.
Trong nhiều năm qua, mỗi thành viên trong gia đình có thể đã từng nộp nhiều loại hồ sơ khác nhau như visa du lịch, visa du học, visa công tác hoặc các hồ sơ xin thị thực của những quốc gia khác. Việc thông tin giữa các hồ sơ không thống nhất không đồng nghĩa với việc hồ sơ sẽ bị từ chối, nhưng đây là vấn đề cần được rà soát và giải thích nếu có sự khác biệt đáng kể.
Ngoài ra, kể từ năm 2019, Bộ Ngoại giao Mỹ yêu cầu người xin nhiều loại thị thực cung cấp thông tin về các tài khoản mạng xã hội đã sử dụng trong một khoảng thời gian nhất định. Mục đích của quy định này là phục vụ công tác xác minh danh tính và đánh giá an ninh, chứ không phải để xem xét quan điểm cá nhân hay lối sống của người nộp đơn.
Tuy nhiên, điều tôi thường lưu ý với khách hàng không phải là “xóa bài viết cũ” hay “đóng tài khoản mạng xã hội”. Điều quan trọng hơn là những thông tin công khai nên phản ánh nhất quán với những gì bạn đã khai báo trong hồ sơ.
Ví dụ, nếu hồ sơ thể hiện nguồn tài sản hình thành từ hoạt động kinh doanh của một doanh nghiệp trong nhiều năm, nhưng các thông tin công khai lại mô tả một quá trình nghề nghiệp hoàn toàn khác thì đây là điểm cần được xem xét và giải thích khi cần thiết.
Điều này không có nghĩa rằng USCIS sẽ đánh giá hồ sơ dựa trên mạng xã hội. Tuy nhiên, trong một quy trình xét duyệt đề cao tính trung thực và nhất quán, việc rà soát toàn bộ thông tin trước khi nộp hồ sơ luôn là bước nên được thực hiện.
Trước khi hoàn thiện hồ sơ I-526E, tôi thường khuyến nghị khách hàng dành thời gian xem lại toàn bộ lịch sử khai báo của mình, từ các đơn xin visa trước đây cho đến những thông tin cơ bản như chức vụ, quá trình làm việc, thời điểm thành lập doanh nghiệp hoặc lịch sử cư trú. Việc phát hiện và giải thích sự khác biệt ngay từ đầu luôn dễ hơn nhiều so với việc phải xử lý khi cơ quan xét duyệt đặt câu hỏi.
Vai trò của luật sư di trú EB-5: Không chỉ là người chuẩn bị hồ sơ
Một quan điểm tôi luôn chia sẻ với nhà đầu tư là: một hồ sơ EB-5 tốt không phải là kết quả của riêng luật sư, cũng không phải của riêng nhà đầu tư. Đó là kết quả của sự phối hợp giữa nhiều bên, trong đó mỗi bên có một vai trò rất rõ ràng.
Trong toàn bộ quá trình chuẩn bị hồ sơ I-526E, luật sư di trú là người chịu trách nhiệm xây dựng chiến lược pháp lý, đánh giá các tài liệu, chuẩn bị hồ sơ theo quy định và đại diện cho nhà đầu tư làm việc với USCIS khi cần thiết.
Tuy nhiên, có một thực tế mà nhiều nhà đầu tư thường chưa hình dung đầy đủ. Luật sư không phải là người hiểu lịch sử tài sản của bạn hơn chính bạn.
Họ có thể phân tích quy định pháp luật, xác định loại tài liệu cần thiết và xây dựng cách trình bày phù hợp với yêu cầu của USCIS. Nhưng việc tái hiện quá trình hình thành tài sản, giải thích từng giao dịch hay tìm lại các chứng từ của nhiều năm trước vẫn cần sự phối hợp rất chặt chẽ từ phía nhà đầu tư.
Đây cũng là lý do tôi luôn khuyến khích khách hàng chuẩn bị hồ sơ với tâm thế của một người trực tiếp tham gia vào quá trình xây dựng hồ sơ, thay vì chỉ cung cấp giấy tờ rồi chờ kết quả.
Đối với nhà đầu tư Việt Nam, điều này càng quan trọng hơn bởi cấu trúc tài sản và phương thức kinh doanh tại Việt Nam có nhiều điểm khác biệt so với hệ thống tài chính tại Mỹ. Không ít trường hợp một giao dịch hoàn toàn bình thường tại Việt Nam lại cần được giải thích kỹ hơn để USCIS có thể hiểu đầy đủ bối cảnh hình thành khoản tiền đầu tư.
Bên cạnh luật sư, nhà đầu tư cũng nên duy trì sự trao đổi thường xuyên với các đơn vị khác đang tham gia vào quá trình đầu tư, chẳng hạn đơn vị quản lý dự án, kế toán hoặc chuyên gia thuế (khi cần). Mỗi bên đều nắm giữ một phần thông tin quan trọng và việc phối hợp hiệu quả sẽ giúp hạn chế những yêu cầu bổ sung không cần thiết trong quá trình xét duyệt.
Nếu phải đưa ra một lời khuyên cho nhà đầu tư trước khi bắt đầu chuẩn bị hồ sơ I-526E, tôi sẽ nói rằng: đừng giao toàn bộ trách nhiệm cho luật sư, nhưng cũng đừng cố tự mình giải quyết mọi việc. Một hồ sơ mạnh là kết quả của việc mỗi người thực hiện đúng vai trò của mình. Nhà đầu tư hiểu rõ tài sản của mình, luật sư hiểu quy định của chương trình và người tư vấn giúp kết nối hai yếu tố đó thành một lộ trình phù hợp.
Tóm tắt 3 điểm cốt lõi nhà đầu tư cần nhớ
Nếu chỉ ghi nhớ ba điều sau khi đọc hết bài viết này, tôi mong đó sẽ là ba điểm dưới đây.
1 Đơn I-526E không chỉ là một mẫu đơn
Đây là bộ hồ sơ trung tâm của toàn bộ giai đoạn đầu chương trình EB-5. Điều USCIS đánh giá không chỉ là việc bạn đã đầu tư đủ số tiền theo quy định, mà còn là khả năng chứng minh nguồn gốc tài sản, đường đi của dòng tiền và việc đáp ứng đầy đủ các điều kiện của chương trình.
2 Hồ sơ mạnh được chuẩn bị từ trước khi chuyển tiền
Trong nhiều trường hợp, yếu tố quyết định không nằm ở thời điểm nộp đơn I-526E mà nằm ở quá trình chuẩn bị trước đó. Việc rà soát nguồn tiền, kiểm tra tính đầy đủ của chứng từ và đánh giá những điểm cần giải trình nên được thực hiện càng sớm càng tốt. Càng chủ động, bạn càng có nhiều lựa chọn để xử lý các vấn đề phát sinh.
3 Hãy nhìn EB-5 như một kế hoạch nhiều năm
I-526E chỉ là một trong nhiều cột mốc của chương trình EB-5. Sau khi hồ sơ được chấp thuận, nhà đầu tư vẫn cần hoàn thành các bước tiếp theo để nhận thẻ xanh có điều kiện và sau đó là đơn I-829 nhằm gỡ bỏ điều kiện để trở thành thường trú nhân vĩnh viễn. Khi hiểu toàn bộ lộ trình ngay từ đầu, bạn sẽ đưa ra những quyết định phù hợp hơn về tài chính, kế hoạch gia đình và thời điểm chuyển sang Mỹ.